ИГРА В ДОЛГ: ЮРИСТЫ ПРЕДОСТЕРЕГЛИ ОТ ПРИЕМА ЧАСТЫХ ПЕРЕВОДОВ НА КРЕДИТКУ

На фоне ужесточения контроля со стороны банков россияне нашли способ избежать блокировки. Пользователям советуют принимать деньги на кредитную карту. Так банки якобы не блокируют счет, потому что это не поступление средств, а погашение долга. Опрошенные «Известиями» юристы предупреждают, что в краткосрочной перспективе схема может работать, однако в долгосрочной несет серьезные риски. К каким последствиям это может привести и почему происходит заморозка денег — в материале «Известий».

Можно ли принимать переводы на кредитную карту?

Россияне всё чаще жалуются на блокировку карт из-за подозрений в мошеннических операциях. Банки замораживают их счета по нормам 115-ФЗ (антиотмывочный закон, нацеленный на противодействие легализации доходов и финансированию терроризма). Также в последнее время ужесточили борьбу с мошенниками и дропперами. Это люди, которые за вознаграждение предоставляют злоумышленникам свою банковскую карту, счет или доступ к ним, чтобы через них переводить и обналичивать краденые деньги.

С 1 января 2026 года перечень признаков подозрительных операций расширился с 6 до 12. Кредитные организации в том числе должны отслеживать частые и нетипичные переводы на карту. Вопросы может вызвать и слишком большое число отправителей денег.

Из-за этой ситуации популярны рекомендации, как избежать блокировки. На одном из видео арбитражная управляющая советует принимать платежи на кредитку. Так якобы банки не блокируют карту, потому что это не поступление денежных средств, а погашение долга, в котором финансовая организация «очень заинтересована». Пользователи пишут, что опробовали этот метод.

Финансовые организации блокируют переводы не по принципу, какой из продуктов используется, а по факту подозрительной активности, указала управляющий партнер адвокатского бюро Москвы «РИ-консалтинг», член МРО «Деловая Россия» Елена Гладышева. 

Риски получения платежей на кредитку

Другой факт, который многие упускают: контролирует платежи и ФНС — она может расценить такую деятельность как уклонение от уплаты налогов, добавила Елена Гладышева.

Подробнее по ссылке